Из 200 сделок:
- 5 были сделки которые признаны проблемными с окончательным закрытием сделки без прибыли и убытков.
- 3 сделки были признаны проблемными и убыточными со средневзвешенным убытком не более 10% от суммы размещения.
- 1 сделка признаны критичной. с потенциалом потери 100% капитала по сделке. На данный момент производство по критичной сделке не законченно, есть вероятность возврата всей стоимости капитала по сделке. Без возможности возврата упущенной выгоды.
В рамках произведенных расчетов дополнительно выработана система страхования участников инвестиционной программы РУТЕНИУМ ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.
Первым инструментом по ограничению рисков участников программы стало введение положения о резервном фонде по страхованию возможных убытков по сделкам РУТЕНИУМ.
Положение о резервном фонде
для покрытия рисков сделок ООО «ДМИТРОВКА 44»
1. Настоящее положение регулирует порядок создания и ликвидации резервного фонда для покрытия рисков сделок ООО «ДМИТРОВКА 44» (далее – «фонд-сделок»), порядок расходования средств фонда-сделок, а также порядок контроля над расходованием средств фонда сделок.
2. Цель создания фонда-сделок: образование финансовых резервов для покрытия криминальных рисков возникающих в процессе реализации хозяйственной деятельности ООО «ДМИТРОВКА 44» в рамках заключенных договоров ДИСТРИБУЦИЯ 1.0, ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. между ООО «ДМИТРОВКА 44» и физическими, юридическими лицами или ИП.
3. Источниками формирования фонда являются:
3.1. Доходы от поступления обязательных целевых взносов на
формирование фонда в размере, установленном решением общего
собрания участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. и/или исполнительным органом ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ)
3.4. Добровольные взносы заинтересованных сторон и участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1.
3.5. Иные доходы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ)
4. Расходование средств фонда сделок предусмотрено:
4.1. На покрытие убытков, связанных с криминальными рисками, возникшими в процессе реализации инвестиционной программы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1.
4.3. На покрытие убытков, связанных с криминальными рисками, возникшими в процессе реализации хозяйственной деятельности ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) в том числе на покрытие возвратов основных сумм займов по договорам ПРОСТОГО ЗАЙМА между ООО «ДМИТРОВКА 44» и физическими, юридическими лицами, ИП.
5. Расходование средств фонда-сделок на иные цели, кроме указанных в п.4.настоящего Положения не допускается.
5.1. Средства фонда не могут быть использованы или потрачены на покрытие убытков, не связанных с криминальными рисками. В понятие криминальные риски входят риски с покупкой дубликата автомобиля, риски переделанных автомобилей, угнанных автомобилей и других убытков, появившихся по причине совершения преступных действий аффилированными или третьими лицами.
5.2. Расходование средств фонда-сделок на покрытие убытков, которые появились по причине несоблюдения участниками инвестиционной программы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) -в ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. участвующими сделке, положений и правил утвержденными собраниями участников и/или исполнительным органом ООО «РУТЕНИУМ» не допускается.
6. При выявлении рисков описанных в п 4. Настоящего положения. Исполнительный орган ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) по собственной инициативе или заявлению участника инвестиционной программы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. составляют заявление о расходовании средств фонда сделок.
В заявлении о расходовании средств фонда сделок должно быть указано:
1) Территория, где выявлен риск.
2) Сумма причинённых убытков.
3) Краткое описание ситуации нанесшей риски.
4) ФИО, контакт и перечень договоров участников инвестиционной программы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. которым нанесен убыток.
5) Дата нанесения убытков.
6) Лица, задействованные в расследовании и сборе информации по происшествию нанесшему убыток.
7. Средства фонда расходуются по решению собрания участников инвестиционной программы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. в следующем порядке:
7.1. При поступлении заявления о расходовании средств фонда сделок, руководство ООО «ДМИТРОВКА 44» в течении 5 рабочих дней назначает ответственное лицо за проведение процедуры проверки обстоятельств по поступившему заявлению о расходовании средств фонда сделок.
7.2. Ответственное лицо организовывает все необходимые действия для сбора подробного отчета о происшествии в связи с чем был получен убыток, выявляет информацию по возможности восстановления убытков путем проведения тех или иных операций, сроки восстановления убытков, проводит все необходимые взаимодействия с гос. органными, связанными с возможным восстановления убытков без участия средств фонда сделок.
7.3. После сбора всех необходимых данных и определения суммы убытков невозможных к восстановлению без задействования средств фонда сделок. Назначает дату, время и возможные способы собрания участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. для проведения доклада о проделанной проверке по поступившему заявлению о расходовании фонда сделок.
7.4. После ознакомления со всеми материалами о проделанной работе, изложенной ответственным лицом. Собрание проводит голосования на предмет проведения голосования о принятии заявки на расходование средств из фонда сделок.
7.5. В назначенную дату голосования по заявлению о расходовании средств из фонда сделок, собрание участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. проводит голосование о принятии или отказе в расходовании средств фонда сделок.
7.6. Голосование считается легитимным при наличии 70% голосов в пользу исполнения или в отказе исполнения заявления о расходовании средств фонда сделок.
7.7. При подтверждении собранием участников исполнения заявления о расходовании средств фонда сделок, ответственное лицо передает в бухгалтерию ООО «Дмитровка 44» заявление о расходовании денежных средств фонда сделок. При этом исполнение заявки должно произойти в срок не более 10 рабочих дней с даты подписи генеральным директором ООО «ДМИТРОВКА 44» соответствующего распоряжения.
8. Любой участник инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. по письменному запросу вправе получать информацию о состоянии фонда и расходовании средств фонда. Исполнительный орган ООО «ЖМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) публикует в сми отчет о состоянии фонда не реже одного раза в месяц.
9. Денежные средства, накопляемые в фонде, хранятся на счете банке. По решению собрания участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ1.0. и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. место хранения средств может быть изменено.
9.1. Хранение средств фонда допускается на счетах доходность и стратегия управления, по которым является консервативной, с максимальным отсутствием рисков и доходностью не белее 25% годовых.
9.2. В случае достижения в фонде-сделок объема денежных средств, превышающего объем потенциальных выплат по предыдущим рискам за прошедшие 6 месяцев. Исполнительный орган имеет право перевести средства в ликвидную коммерческую или жилую недвижимость. При этом объем остатков денежных средств в наличной, безналичной форме на счете резервного фонда сделок не должен быть менее объема потенциальных выплат в счет покрытия убытков по сделкам за предыдущие 6 месяцев.
12. Контроль над использованием средств фонда осуществляет ревизионная комиссия, которая назначается на общем собрании участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44 (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. Голосование считается легитимным при наличии 30% голосов за одного и того же кандидата.
13. Ликвидация фонда осуществляет ревизионной комиссией, которая назначается на общем собрании участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44 (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. Голосование считается легитимным при наличии 100% голосов за одного и того же кандидата.
14. Настоящее Положение может быть изменено только по решению общего собрания участников инвестиционной программы ООО «Дмитровка 44 (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1. Голосование считается легитимным при наличии 80% голосов за одного и того же кандидата.
(РУТЕНИУМ)
УТВЕРЖДЕН
Решением Общего собрания участников инвестиционной программы ООО «ДМИТРОВКА 44» (РУТЕНИУМ) - ДИСТРИБУЦИЯ 1.0.и ОФЕРТА ДИСТРИБУЦИЯ 1.1.
«ДМИТРОКВА 44» (протокол № 1 от 26.11.2021г.)
Председатель правления ________________/Лобыкин Н.Б.
Секретарь собрания ________________/Николаев Н.В.
Участник программы: ДИСТРИБУЦИЯ 1.0. №1 _______________/______________
Участник программы: ДИСТРИБУЦИЯ 1.0. №2 _______________/______________
Участник программы: ДИСТРИБУЦИЯ 1.0. №3 _______________/______________
Участник программы: ДИСТРИБУЦИЯ 1.0. №4 _______________/______________ Участник программы: ДОГОВОР ЗАЙМА №1 ________________/______________